Näringslivsjournalisten Carolina Neurath kämpade tappert för att få vd:n att erkänna att SBAB inte pressade några räntor alls. Men varje gång hon ställde frågan svarade han med en dåres envishet: SBAB är verkligen en prispress, kunderna gillar banken, banken växer, det är det totala kunderbjudandet som räknas, att räntan är nu. och då högre än på andra banker är inte så viktigt.. . bla bla bla. Det vill säga ungefär samma svar som andra storbankschefer ger när de är pressade i frågan om sina mångmiljardvinster.
På den punkten går SBAB hand i hand med andra banker. Banken gör och har också gjort miljardvinster främst tack vare den så kallade nettoräntan, det vill säga skillnaden mellan bankens lånekostnader och kundernas ränta.
Men istället att äta på sin vinst och sänka räntor, menar vd Inglander att vinster är bra för banken, stabilitet, tillväxt – och inte minst för att staten ska ha 10 procents avkastning på kapitalet.
Frågan är då, som också ställdes i “30 minuter”, varför ska vi överhuvudtaget ha en statlig bank om den inte kan eller vill föregå med gott exempel till förmån för sina kunder. Mikael Inglander tyckte ingenting om ägandet, inte helt föga förvånande. Men SBAB är en prispådrivare, insisterade han, även om banken inte alltid har den lägsta räntan. Som kund håller jag inte med.
Banksektorn i Sverige är ett oligopol ungefär som bensinbolagen (få dominerande aktörer). Om en bank sänker priserna måste alla följa efter för att inte tappa kunder.
Därför lögner storbankernas genomsnittliga räntor, den faktiska räntan efter så kallad förhandling, komiskt nära varandra (oktober månad, enligt Compricer): Nordea 4,90 procent, SBAB 4,88 procent, Länsförsäkringar 4,82 procent, Swedbank 4,77 procent, SEB 4,76 procent, Danske Bank 4,73 procent och Handelsbanken 4,72 procent.
Slutsatsen är: Ta ditt ansvar och sänk bolåneräntan rejält, SBAB, och höj inlåningsräntan lika mycket! Det skulle alla bolånekunder och sparare tjäna på.
Mer om insändare: Så här skriver du på insändare och svar
Fler insändare: dn.se/insandare
